近日，金融监管总局公布对5家理财公司的行政处罚决定，招银理财、信银理财、平安理财、建信理财和中银理财5家理财公司合计被罚2900万元。
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具体来看，招银理财公司理财业务存在未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范等违法违规行为，被罚款850万元。信银理财存在信息披露不规范、理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位、单只公募理财产品持有单只债券超过净资产的10%、未以公允价值计量相关理财产品投资的金融资产等违法违规行为，被罚款750万元。平安理财存在未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日等违法违规行为，被罚款650万元。建信理财存在未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范等违法违规行为，被罚款400万元。中银理财存在未能有效穿透识别底层资产、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日等违法违规行为，被罚款250万元。
对于此次集中处罚，相关理财公司回应称，处罚所涉问题均发生在2022年及以前年度，已逐项落实整改要求，并全面完成整改事项。未来将持续完善常态化合规检视与排查机制，强化风险管控和内控管理。
业内专家认为，5则行政处罚信息以底层资产穿透识别有效性与信息披露规范性为主要事由，反映出一些理财机构在规范展业方面尚存在不足，也表明监管部门正逐步细化和完善监管政策，对违规行为零容忍。
据了解，上述理财公司分别是招商银行、中信银行、平安银行、建设银行和中国银行的全资子公司。值得注意的是，罚款最多的招银理财母公司招商银行也在同一天被罚，其因理财业务存在未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范等违法违规行为，被罚款350万元。
来源 | 金融监管总局
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